Stratégie
Pozri sa, ako pristupujeme k riziku, poistným štruktúram, dlhodobým usporiadaniam a poradenskému procesu.
Každý projekt začína dôverným rozhovorom, v ktorom zmapujeme tvoju situáciu: aký majetok vlastníš, kto sú dedičia, aké sú tvoje obavy a aké riziká si doteraz neuvedomoval. Na základe toho pripravíme písomnú analýzu rizík — nie generický dotazník, ale konkrétny dokument pomenúvajúci slabé miesta tvojho portfólia. Až potom navrhneme kombináciu nástrojov: konzervatívne dlhopisové alokácie s kapitálovou ochranou, investičné životné poistenie ako právna obrana pred pohľadávkami, prípadne holdingové usporiadanie pre podnikateľov. Celý proces trvá bežne štyri až osem týždňov. Na konci dostaneš písomný plán, ktorý môžeš implementovať aj sám — alebo s nami.
Zameriavame sa výhradne na ochranu a zachovanie — nie na špekulatívny rast.
Systematická identifikácia a hodnotenie rizík tvojho portfólia: trhová volatilita, menová expozícia, koncentračné riziko, dedičské a právne riziká. Výsledkom je písomná mapa rizík a odporúčaný postup na ich zníženie na prijateľnú mieru.
Investičné životné poistenie a ďalšie regulované obaly môžu slúžiť ako právna bariéra medzi tvojím majetkom a potenciálnymi veriteľmi či súdnymi pohľadávkami. Pomôžeme ti porozumieť, kedy tento nástroj dáva zmysel a kedy nie.
Pre podnikateľov a väčšie rodinné majetky navrhujeme usporiadanie aktív cez holdingy, trusty alebo nadačné fondy. Každé riešenie konzultujeme s daňovými a právnymi odborníkmi — my poskytujeme poradenskú vrstvu, nie právne ani daňové zastúpenie.
Po implementácii stratégie sa nestratíme. Raz ročne (alebo pri výraznej zmene tvojej situácie) prehodnotíme plán, upravia sa alokácie a aktualizuje sa analýza rizík. Nepredávame produkty opakovane — radíme, či nastavenie stále plní svoju funkciu.
Dôležité je povedať si aj to, čo nerobíme. Neposkytujeme investičné odporúčania zamerané na maximalizáciu výnosov, nespravujeme portfóliá aktívne na dennej báze a nezastupujeme klientov v právnych ani daňových konaniach. Výsledky každej stratégie závisia od trhových podmienok, legislatívnych zmien a správnej implementácie — žiadne poradenstvo nedokáže eliminovať všetky riziká. Naša úloha je znížiť pravdepodobnosť a dosah nepredvídaných strát, nie sľubovať garantované výsledky. Ak hľadáš agresívne výnosové stratégie, nie sme tá správna voľba — a to ti povieme otvorene hneď na prvom stretnutí.
Pracujeme s klientmi, ktorých likvidný alebo investovateľný majetok presahuje 100 000 €. Pod touto hranicou sú náklady na komplexnú štruktúru väčšinou neúmerné prínosu — v takom prípade vám odporučíme jednoduchšie riešenia.
Prvé stretnutie trvá zvyčajne 60 až 90 minút a je bezplatné. Písomná analýza rizík, ktorú vypracujeme na základe tohto rozhovoru, je hotová do dvoch týždňov od predloženia podkladov.
Nepredávame produkty a neprijímame provízne odmeny od finančných inštitúcií. Naša odmena je výhradne poradenský honorár dohodnutý vopred. To znamená, že naše odporúčania nie sú ovplyvnené tým, čo nám prinesie vyšší príjem.
Áno, v koordinácii s miestnymi právnikmi a daňovými poradcami v príslušných krajinách. Sami nie sme licencovaní v iných jurisdikciách, ale máme overenú sieť partnerov v Rakúsku, Česku a Nemecku.
Stratégia ochrany kapitálu nie je statický dokument. Akákoľvek zásadná zmena — predaj firmy, dedičstvo, rozvod, zmena daňovej rezidencie — je dôvod na okamžitú revíziu plánu. Klienti nás môžu kontaktovať kedykoľvek, revízia je súčasťou ročného poradenského honoráru.
Prvý rozhovor je bez poplatku a bez záväzkov. Zisti, či tvoja súčasná situácia skrýva riziká, o ktorých nevieš.
Dohodnut konzultáciu